O que é o benchmark de um fundo de investimento?

O que é o benchmark de um fundo de investimento?

Benchmark é um parâmetro usado como referência de performance de uma determinada ação, ativo ou fundo de investimento. Benchmarks possibilitam a análise de desempenho do investimento em relação a um indicador pré-definido; o benchmark de um fundo dedicado a ações, por exemplo, pode ser o IBOVESPA, ou o IBRX.

O que são benchmarks quais as suas aplicações?

Um benchmark é um índice de referência usado para avaliar o desempenho de uma aplicação. Ele é uma ferramenta bastante usada por bancos e fundos de investimento. ... Cada tipo de investimento deve ser comparado ao benchmark financeiro adequado, de acordo com o nível de risco que oferece.

O que é índice de referência?

No mercado financeiro, o principal benchmark ou índice de referência utilizado é o CDI. Por exemplo, se em determinado período o CDI está em 14% e o seu fundo rendendo cerca de 70% em relação a esse índice de referência, ele está abaixo do benchmark, o que é considerado um investimento ruim.

Qual é o benchmark do mercado?

• Benchmark é uma referência de mercado para que o investidor possa acompanhar o desempenho do seu investimento. Funciona como uma régua, a partir da qual se avalia se o resultado da aplicação está conforme o esperado. Por exemplo, a maioria dos CDBs, LCIs, fundos de investimento renda fixa e multimercado têm o CDI como seu benchmark.

Qual o benchmark dos fundos de investimento?

• Por exemplo, a maioria dos CDBs, LCIs, fundos de investimento renda fixa e multimercado têm o CDI como seu benchmark. A propósito, em se tratando de fundos de investimento, devemos lembrar que existem os de gestão ativa e os de gestão passiva.

Qual a rentabilidade de um benchmark?

• Basicamente, o benchmark mostra a rentabilidade de um índice em determinado período do tempo, podendo ser ao longo de dias, meses ou até mesmo anos. Um conceito importante também é o de Alfa, que é a diferença entre a performance do portfólio (ou ativo) em relação aos Benchmarks.

Por que o mercado financeiro engloba vários mercados?

• É importante colocar que o mercado financeiro engloba vários mercados, de diversos países. Assim sendo, há outros benchmarks além do CDI e do Ibovespa. Como exemplo, o mais representativo no mercado acionário americano é o S&P 500; no mercado japonês, o Nikkei 225.